★2017년이 끝나기 전 꼭 준비해야 할 재테크 상품!!!!!★
11월도 끝나가고 있습니다.
이제 다음 달이면 2017년도 끝이 보이네요.
1년동안 목표한 바를 이루신 분도 많을테고 아쉬운 점도 많이 있을 겁니다.
목적자금을 형성하고자 여러 계획을 세우신 분들도 계실텐데, 잘 실천하고 계신가요?
지금과 같은 저금리·저성장 시대에 해외투자는 이제 선택이 아닌 필수 투자상품이라고 생각이 드네요.
오늘은 절세에 관련하여 도움을 드리고자 2017년이 가기전에 꼭 챙겼으면 하는 해외주식투자전용펀드에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
■해외주식투자전용펀드란?
☑️해외상장주식에 직·간접으로 60% 이상을 투자하는 펀드를 말합니다.
■가입기간은?
☑️해외주식투자전용펀드의 가입기간은 2017년 12월 29일까지입니다.
2018년부터는 새로운 펀드에 추가로 가입할 수없고, 기존에 가입한 펀드의 해지나 추가 납입만 가능합니다. 지금 당장 투자하지 않는다 하더라도 해외주식투자전용펀드 계좌 개설 및 투자할 펀드에 1좌 이상 또는 해외주식투자전용 ETF 1주 이상 매수 해 놓으시기 바랍니다.
해외펀드 매수시 3거래일 정도 소요되기 때문에 늦어도 올해 12월 26일까지는 계좌를 개설하고 펀드 매수 완료하셔야 합니다^^
17년 12월 29일까지만 신규 가입이 가능하니 되도록 빨리 준비하시는게 좋겠쥬...?ㅎㅎ
■가입대상은?
☑️대한민국 거주자라면 누구나 가능합니다.
TIP!! 비과세 혜택을 받기 위해 가족들 개별 명의로 계좌를 만들수도 있습니다. 자녀는 5,000만원(미성년 자녀는 2,000만원)까지 증여세가 공제.
■납입한도는?
☑️1인당 3천만원 한도입니다.
자녀 혹은 가족명의 계좌개설시 1인당 3천만원 한도의 비과세 계좌로 활용할 수 있습니다.
■해외주식투자전용펀드의 비과세 혜택범위는?
☑️투자수익금에 부과되는 15.4%의 배당소득세가 면제된 매매와 평가, 환차익에도 비과세 혜택이 주어집니다.
그 외에 주식 배당과 이자 소득에는 다른 투자 상품과 마찬가지로 과세됩니다.
올해 안에 가입하면 최대 10년간 비과세 혜택을 받을 수 있는데다 세제상 불이익 없이 중도인출도 가능합니다.
내년부터는 펀드 종류를 변경할 수 없는 만큼 내년 이후 신규펀드에 가입하면 비과세 혜택을 유지할수 없습니다.
절세효과는 비과세 한도에 해당하는 3,000만원을 똑같이 22.62%의 수익률을 기록 중인 일반 해외펀드와 비과세 해외펀드에 투자했다고 가정하면 절세효과 차이는 104만 5,000원의 차이가 발생합니다.
해외주식투자전용펀드 체크포인트!!!!
☑️해외주식투자전용펀드는 10년간 절세 계좌로 활용 할 수 있습니다.
☑️펀드의 수익률을 높일수록 절세 효과를 극대화 할 수 있습니다.
☑️해외투식투자전용펀드는 중도 환매 시에도 세제 혜택이 유지됩니다.
☑️최소 가입기간이 없어 자금 사정에 따라 중도 인출 가능한 절세계좌로 활용 가능합니다.
☑️2017년까지 자유로운 펀드 환매와 교체가 가능합니다. 또한 가입한도 내에서 목적별 복수계좌로 활용할 수 있습니다.
☑️가입대상에 제한이 없어 누구나 비과세통장으로 이용할 수 있습니다.
☑️자녀명의의 계좌로 개설하여 증여 목적으로 활용 가능합니다.
(성년 자녀 10년간 5,000만원 / 미성년 2,000만원 증여 공제, 초과시 10~50% 증여세율 적용)
☑️3천만원 한도 내 (금융기관 합산)에서 다양한 펀드, ETF로 운용할 수 있습니다.
문의
인카금융서비스(주)
Dream maker지점
정훈용
010-6397-8032
